MÉTHODOLOGIE

AUGER CONSEIL ET FINANCE

L’approche du cabinet : une méthodologie éprouvée

Nous effectuons une approche globale du patrimoine et agissons en suivant plusieurs phases : 

Découverte du client et de ses besoins

Nous réalisons un entretien de découverte, en toute confidentialité, afin de connaître votre situation personnelle et familiale (situation matrimoniale, présence d’enfants, …), votre situation professionnelle (salarié, travailleur non salarié, dirigeant d’entreprise, retraité,…), votre budget (analyse des charges et revenus), votre fiscalité (impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière), votre patrimoine (analyse de l’actif, du passif et du hors bilan, protection sociale), vos objectifs qui seront à hiérarchiser (constitution d’un capital, préparation de la retraite, transmission, financement des études des enfants,…), vos appétences et réticences à la prise de risques selon vos objectifs.

Audit

Nous élaborons un bilan patrimonial global et procédons à une phase de diagnostic et d’analyse des forces et faiblesses de la composition du patrimoine.

stratégie 

L’audit conduit à la mise en place d’une stratégie à la fois juridique, fiscale, sociale et financière établie conformément à vos objectifs (développer le patrimoine, le transmettre, dégager un complément de revenus en vue de la retraite, protection du conjoint et des enfants, réduire son niveau d’imposition, …).

Elle est mise en œuvre par des préconisations d’investissements (investissements en assurance-vie, immobilier, recours au crédit…) et/ou d’ajustements sur l’organisation juridique du patrimoine (constitution de société civile, réalisation de donations, rédaction ou mise à jour des clauses bénéficiaires d’assurance-vie, mise en place d’avantages matrimoniaux…).

Suivi

Des rencontres régulières peuvent être mises en place lors des moments forts de votre vie (mariage, naissance d’un enfant, succession d’un parent, anticipation du départ à la retraite, …) ou lors des déclarations fiscales.

Ces rendez-vous permettent aussi de s’assurer que vos profils de risque et objectifs n’ont pas évolué dans le temps et que les solutions financières mises en place sont toujours en adéquation.

Premier entretien offert

Le premier entretien de découverte est offert. Il permet de déterminer l’ampleur des services demandés.
Ensuite, le cabinet établit une lettre de mission dans laquelle il reprécise de manière détaillée sa mission et indique clairement les honoraires appliqués.
L’activité de conseil ne peut commencer sans l’accord définitif des parties sur la nature des prestations et leur coût.
La mission pourra également être rémunérée par des commissions et/ou des rétrocessions de commissions versées par les établissements promoteurs de produits et liées aux investissements que vous réaliserez par l’intermédiaire de notre cabinet.
Toute opération d’investissement est toujours précédée d’une information écrite sur l’ensemble des frais et coûts induits.